公募“李鬼”再度出没、3月以来已有多家基金公司“中招”

上海明伦律师事务所律师王智斌则进一步补充道,不法分子仿冒公募机构的情况可能会涉及非法经营以及诈骗两个罪名。如果行为人是以假冒身份、非法荐股为手段,目的在于骗取投资人资金的,此时触犯的是《刑法》266条,以诈骗罪论处。
2022-04-05 23:05

事关你的“钱袋子”!公募“李鬼”再度出没、3月以来已有多家基金公司“中招”

因受不法分子冒用的影响,3月26日,前海开源基金特发布关于防范不法分子冒用公司名义进行非法活动的风险提示。事实上,上述情况并非个例。北京商报记者注意到,3月以来,已先后有5家基金公司因被“李鬼”假冒而发布相关澄清公告。据了解,这类不法分子通常通过微信群组、App下载、抖音及直播网站等途径开展各种形式的非法投资、直播荐股活动。有法律人士指出,不法分子仿冒公募机构的情况可能会涉及非法经营以及诈骗两个罪名,其中,非法经营罪最高刑罚为五年以上有期徒刑,而诈骗罪最高则可判处无期徒刑。

多家公募遭“李鬼”冒充

公募“李鬼”再度出没。3月26日,前海开源基金发布公告称,近期发现有不法分子冒用前海开源基金及其工作人员的名义,通过微信/QQ群组、网络平台等渠道开展非法投资活动。

针对上述情况,前海开源基金在公告中表示,公司及下属分支机构以及公司工作人员从未开展、也从未与任何机构或个人合作开展、也从未授权任何机构和个人开展此等非法活动。此外,前海开源基金也在公告中注明了公司旗下的网站、公众号、App名称、客服电话及联系邮箱等信息,以防投资者误认遭骗。

除前海开源基金外,北京商报记者注意到,3月以来还有富国基金、招商基金、银华基金、中信保诚基金等多家公募发布关于防范不法分子冒用公司名义进行非法活动的提示公告。例如,富国基金就在相关公告中提到,公司及其工作人员未向公众投资者提供任何有关证券投资咨询、融资融券、彩票经营等服务,亦未开展非法的内部员工领投、充值返彩金等活动。

北京商报记者也在抖音平台注意到,抖音用户“反股市诈骗宣传”发文表示,有假冒的富国基金QQ群以推荐朱少醒管理的基金为由头,在抖音开荐股抖音号,私下联系被害人加群给推荐股票以及帮忙分析股票。当被害人加入诈骗群后,被收取各种费用,受害者被骗资金从几万到几百万不等。

整体来看,相关不法分子均通过微信/QQ群组、App下载、抖音及直播网站等途径开展各种形式的非法投资、直播荐股活动。中信保诚基金也在3月初发布的公告中提到,有投资者反映,在抖音视频留言后,通过被致电或朋友推荐等途径被拉进相关微信群,并获取名为“起航”“帆帆”的App下载链接,被诱导加入App内群组,用户进群后被仿冒中信保诚基金的工作人员推荐承诺高收益的慈善事业投资项目,诱导用户进行转账。

无独有偶,招商基金也在近日表示,有不法分子冒用招商基金、旗下员工及子公司招商财富资产管理有限公司的名义,变造金融机构经营许可证、伪造担保函,建立会员群、体验群、交流群等,通过微核、微信、App等方式联系并诱导投资者,使用“招商经理”“推广奖励”“静态分红”等表述诱骗投资者充值、转账的违法犯罪活动。而银华基金则在近期发布的公告中也提到,有不法分子假冒公司名义提供非法网址链接诱骗投资者支付账户解冻费用,牟取非法利益。

诈骗罪最高可判处无期徒刑

那么,上述“李鬼”仿冒公募机构的行为可能造成怎样的违法犯罪事实?在北京寻真律师事务所主任、律师王德怡看来,“这种山寨公募基金的行为,本质上是一种涉嫌诈骗的犯罪行为。他们所发行的产品及渠道没有获得合法审批,客户交易资金甚至可能会通过复杂的资金通道被不法分子‘洗掉’”。

上海明伦律师事务所律师王智斌则进一步补充道,不法分子仿冒公募机构的情况可能会涉及非法经营以及诈骗两个罪名。在司法实践中,如果行为人假冒身份、非法荐股,但没有骗取投资人资金的,一般会被认为触犯的是《刑法》225条,以非法经营罪论处。如果行为人是以假冒身份、非法荐股为手段,目的在于骗取投资人资金的,此时触犯的是《刑法》266条,以诈骗罪论处。“二者相比,诈骗罪的刑罚更为严厉。比如对于金额特别巨大的情形,非法经营罪最高刑罚是五年以上有期徒刑,诈骗罪最高则可判处无期徒刑。”

与此同时,北京商报记者也注意到,上述被不法分子仿冒的基金公司也在相关公告中提到,保留对任何冒用公司、公司员工及旗下基金名义进行诈骗或开展其他非法活动的机构或人员采取法律行动的权利。

在网络发达的当下,个人投资者应当如何有效防范不法分子诈骗?“投资者应该去找经过合法审批的机构,通过合法渠道购买相关产品,切勿相信网络上不靠谱的夸大宣传,避免掉入网络陷阱”,王德怡建议道。

前海开源基金首席经济学家杨德龙也建议投资者要认真甄别,通过正规渠道申购基金。同时,基金公司方面,也要加强投资者教育,可以通过各种宣传方式宣传防诈骗的知识,遇到仿冒行为也要及时进行公告澄清,以防更多投资者上当受骗。

北京商报记者 刘宇阳 李海媛

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