下调申购上限 同业存单指数基金究竟谁追捧?另有百家基金排队申请

在震荡行情下,存单指数基金等低风险产品备受市场资金青睐,同业存单指数基金是各家基金公司共同的产品布局方向之一,自去年三季度以来,同业存单指数基金获批量上报。100只同业存单指数基金待审批
2022-04-05 23:04

财联社(深圳,记者周晓雅)讯,在震荡行情下,存单指数基金等低风险产品备受市场资金青睐,自昨日一单同业存单AAA指数基金直接“闭门谢客”后,今天再有同业存单AAA指数基金下调限购规模。

2月18日,南方基金发布公告称,即日起,公司旗下南方同业存单AAA指数7天持有期基金的申购和定投限额安排由“单一投资者单日申购金额不超过1000万元(公募资产管理产品除外,含定投)”调整为“单日每个基金账户累计申购和定投本基金不超过100万元(申购和定投的申请金额合并计算)”。

下调申购上限 同业存单指数基金究竟谁追捧?另有百家基金排队申请

作为现金管理工具的重要补充,同业存单指数基金自申报至获批一直备受市场关注。数据显示,目前,除首批6家基金公司获批同业存单指数基金以外,还有100家基金公司向证监会提交了同业存单指数基金申报材料,可谓“全体总动员”。

继富国后,南方下调限购额度

对于南方同业存单AAA指数7天持有期基金申购和定投限额下调,南方基金表示,是为保护基金份额持有人的利益。

公开资料显示,该基金成立于去年12月20日,彼时发行规模为81.27亿元。成立不到一个月后,该基金在1月17日公布,产品存续期间规模上限为99亿元,如果超过上限则采用比例确认原则,确认有效申购份额。同时,除了公募资产管理产品以外,单一投资者单日申购金额不超过1000万元。

这一规模在10天内火速售罄。1月27日,南方基金曾宣布,为了维护持有人利益,南方同业存单AAA指数7天持有期基金暂停办理申购和定投业务,但可正常办理赎回业务。根据此前的规模上限99亿元计算,1月26日的投资者有效申购申请的确认比例为95.535180%。

2月8日,该基金“开门迎客”,恢复申购和定投业务,同时,该基金规模上限调整为100亿元人民币。而随着今日下调申购限额,该基金控制规模的意图明显。

而就在前一天,富国基金旗下的同业存单指数基金已“闭门谢客”。2月17日,富国基金公告称,决定自2022年2月17日起暂停接受富国中证同业存单AAA指数7天持有期基金的申购、转换转入及定期定额投资业务申请。

针对暂停申购的原因,富国基金称,“为了保证基金的平稳运作,保护基金持有人的利益。”

随后,该基金也公布了2022年2月16日的投资者有效申购申请确认比例,为65.1165%。

公开资料显示,富国中证同业存单AAA指数7天持有期的总规模上限同样也是100亿人民币,在日常申购的过程中,当日有效申购申请全部确认后基金资产净值接近或达到100亿时,基金将暂停申购并及时公告。当申购申请全部确认后,基金总规模如果超过100亿元,则会采取比例配售的方式。

这也意味着,该基金此前设置的100亿元的规模上限已经达到。

目前,除中航基金旗下的同业存单指数基金以外,其余5家基金公司旗下的同业存单指数基金均处于限额申购或暂停申购的状态。此外,市场上运行的6只同业存单基金中有4只设置了100亿元的规模上限。

从业绩表现情况来看,上述产品自成立以来回报为正,其中,富国中证同业存单AAA指数7天持有期自成立以来回报最高,为0.7%;其次是鹏华同业存单指数7天持有,自成立以来回报为0.67%。

下调申购上限 同业存单指数基金究竟谁追捧?另有百家基金排队申请

100只同业存单指数基金待审批

作为现金管理工具的重要补充,同业存单指数基金是各家基金公司共同的产品布局方向之一,自去年三季度以来,同业存单指数基金获批量上报。

Wind数据显示,截至目前,除已获批的6家基金公司以外,还有100家基金公司提交了产品申报材料。最近一只提交材料的基金为德邦中证同业存单AAA指数7天持有期,申请材料接收日为1月26日。

拉长时间来看,包括弘毅远方基金、泰信基金、南华基金、华商基金在内的4家基金公司在去年12月份提交相关材料。11月份则有19家基金公司向证监会提交了旗下同业存单指数基金的申报材料,10月份更是有69家基金公司提交相关材料。

已提交相关申报材料的产品中,有60只产品已获第一次反馈,最近一次的反馈日为今年1日6日。不过目前尚未有新的一批产品获得审批,整体产品审批进程存在不确定性。

在业内人士看来,同业存单指数基金顺应资管新规趋势,补充了兼具流动性和安全性的现金管理工具。中金公司认为,用该类产品来承接净值化转型下投资者的现金管理需求,能够有效降低货币基金给市场带来的流动性风险。

虽然与同为现金管理工具的货币基金及短期纯债基金较为相近,但中金公司分析,当前获批的同业存单指数基金的管理费用均为0.2%,显著低于货币基金与短期纯债基金的平均管理费用,指数投资降低了管理成本,使得同业存单指数基金具备费用优势。

同时,由于该类基金80%以上的非现金资产投资于中证同业存单AAA指数成分,具有较高的透明度,也具有指数化分散投资的特点。整体7天的锁定期虽然小幅降低了产品的流动性,但是一定程度上避免了投资者的非理性操作。

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