误汇巨款难追回,花旗银行搞了个大乌龙

2月18日报道 据美国有线电视新闻网网站2月17日报道,美国地区法院的一名法官裁定,在犯下“银行业历史上最大的乌龙事件”之一后,花旗银行将不得收回它无意中向美国露华浓公司的放贷方汇出的近5亿美元。
2021-02-22 16:41 全球财富网

  2月18日报道 据美国有线电视新闻网网站2月17日报道,美国地区法院的一名法官裁定,在犯下“银行业历史上最大的乌龙事件”之一后,花旗银行将不得收回它无意中向美国露华浓公司的放贷方汇出的近5亿美元。

  报道称,担任露华浓贷款代理机构的花旗银行本打算向露华浓公司的放贷人支付约800万美元利息。但花旗银行误汇的款项是上述金额的近百倍――包括向一个对冲基金误汇了1.75亿美元。花旗银行总计向露华浓公司的放贷方误汇了9亿美元。

  花旗银行于去年8月提起诉讼,要求收款方返还误汇的资金。但在这个意外发生后,花旗银行仍未从10家投资咨询公司那里获得误汇的5亿美元。

  报道指出,法律通常会惩罚那些把误存入自己账户的钱款花掉的人。转账失误在数字时代屡见不鲜,电汇可以即刻返还。宾夕法尼亚州的一对夫妇在花掉了误存入他们账户的钱款之后面临重罪指控。但这一惯例不适用于纽约的法律。该地区的法律规定,如果受益人有权获得这笔钱款,而且不知道发生了误汇,那么就可以保留这笔钱款。露华浓的放贷人说,他们当时认为花旗银行正在提前偿还贷款,因为误汇的这笔款项与花旗银行所欠他们的金额一致,尽管距离贷款的偿还期尚有很长时间。

  放贷方的代表本杰明・芬斯通说:“我们对法官做出这一深思熟虑、考虑周到和详尽的裁决感到非常高兴。”

  法院裁定,放贷人有理由认为这笔款项不是误汇。直到将近一天后,花旗银行才意识到自己犯下如此严重的错误。

  法院文件说:“花旗银行是全球最先进的金融机构之一,任何理性的人都不会认为是花旗银行犯了一个前所未有的错误――误汇了近10亿美元之多。”

  花旗银行在一份声明中说:“我们强烈反对这一裁决并打算提出上诉。我们认为我们有权获得这些资金,并将继续寻求彻底拿回这些钱款。”

  新冠疫情令露华浓这样的化妆品品牌遭受重创,其股价较一年前下跌了40%以上。

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